金融反诈骗心得体会5篇

会写心得体会是当下社会中一定要掌握的一项技能，通过写心得体会，大家的语言组织能力也会得到提高，以下是58汇报网小编精心为您推荐的金融反诈骗心得体会5篇，供大家参考。

金融反诈骗心得体会5篇

金融反诈骗心得体会篇1

为了使全县信合员工更清醒地认识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的安排下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人触目惊心，使我感受深刻，倍受教育。更是深刻认识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。一定要时刻保持清醒的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，认真执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：

一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融行业，手中管理与经营特殊的商品—货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美好前程，毁掉幸福美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是非常有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。

二、加强学习，高筑篱笆

学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加知识积累。作为新时期一名农信社员工，更应该清醒地认识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有经常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道德休养，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增强拒腐防变能力;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。

通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其经验教训，注意工作中的每一个细节，要深刻认识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要认识到案件的发生对本单位带来的严重后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。对案件的防范要时时保持清醒的头脑和认识，决不能心存半点麻痹和侥幸，做到警钟长鸣。

金融反诈骗心得体会篇2

第一，怎么会有那么合适你自己的岗位，并且薪水还不错呢(也许很差)，但是这样的岗位他们新手捏来呢?大家要相信，天上不会掉馅饼的，就算掉了，那也不是砸你的头上，时时对这些陌生的中介留一丝防备，但是对于经常合作的中介，你自己把握

第二，查询，这个很重要，特别的重要，这个我说三点查询。1，航运在线查询，查询有没有登记在册，这个并不是说官方登记，是说这个中介有没有让工作人员验证他们的资质，2，工商局查询，对于任何公司工商局都能查询到，查询不到的，说明这里有点问题，有可能注销了，这样有些骗子就是钻了这个注销的空子，我就是这样被骗的，这个让人防不胜防，要看看工商局查询结果，3，百度一下，看看有没有什么不良记录，什么骗子的，有一次，就不可信第二次，这句话明白吗?好的中介很注重自己的行为的

第三，打电话，打什么电话呢，打自己网上查到的固定电话，一个公司不可能只有一部电话，这句话你懂了吧，多打几个固定电话去证实这个中介，如果说什么电话坏掉了，电话接不通的，哈哈，果断放弃，这个浪费时间，不是骗子也不可能保证不是骗子。如果一直手机联系的，这个不是熟悉的中介，放弃吧

第四，，办理巴证这些的，什么要求定船了需要巴证，要船员的钱，这个你要警惕了，如果不是很熟悉的中介(熟悉的定义，你去过这个中介，在哪里你知道，并且他们的信誉很好，我个人定义，大家自己把握，我不承担任何责任)，你就要更加小心，这个不少骗子就是骗你巴证的钱。

第五，坚持不见兔子不撒鹰，不要寄证书和打钱，航运在线的中介担保，费用不多，那几十一两百的，咱还是能拿的起的，对吧，寄证书你就处于被动面，遇到坏人，你就哭去吧

第六，这些是我自己的防骗的一些看法，如果按照我所说的还是被骗子骗了，我不承担任何责任，如果有什么漏洞，欢迎大家指正，毕竟，咱们赚钱都很不容易的

金融反诈骗心得体会篇3

如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的`电话时，应该这样做：

1、养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。

2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！

3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。

4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。临柜工作人员在工作时谨记：

1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适时提醒客户，尽到工作责任和义务。

2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。

3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。

金融反诈骗心得体会篇4

随着计算机技术、互联网的发展及信息技术的进步，网上银行、网络炒股、网络购物等网络商业活动的日渐兴起，在人们沉醉于网络带来便利的同时，网络诈骗也以一种新的犯罪形式出现，且日益猖獗。网络诈骗不仅对广大网民的财产安全造成严重危害，对整个社会的和谐稳定也产生极其恶劣的负面影响。

网络诈骗是指以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。随着这一犯罪手段的日渐猖獗，许多骗子纷纷把目光转向涉世未深的学生群体，一方面，警方要重拳出击，打击不法活动，另一方面，就要靠全体师生的共同努力，提高基本的防范意识和识破诈骗的能力。特别是对于我们大学生朋友而言，要学习一定的防范网络诈骗的基本知识，提高防范网络诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。

了解网络诈骗的形式是为了更好的预防诈骗行为。以下是一些常见的网络诈骗形式：

一、网络购物诈骗。如今，一些不法分子在淘宝、等知名网络交易网站，向不特定群体随意散布虚假商品信息，或直接制作虚假购物网站，编造公司名称、地址和联系电话等，诱惑贪图便宜的网友上当。诈骗商品小到女性饰品、服装等小件商品，大到手机、电脑、汽车等贵重商品，交易一律采取先付款后发货的方式，一旦网友按照对方要求汇入货款，卖家便会消失得无影无踪。

二、网络中奖诈骗。很多网友在浏览网页或进行网络聊天时，都会“幸运”地收到“恭喜您中大奖”的信息。当信以为真的网友与兑奖方联系，对方都会以需要保证金、支付邮寄费用等各种借口，要求网友先汇钱。当网友汇去第一笔款后，骗子还会以手续费、税款等其他名目，继续欺骗网友汇款，直到“吃干榨尽”为止。

三、假冒银行网站“网络钓鱼” 。网站页面几乎与正规银行网站一模一样，且域名十分相近，有的只差一两个英文字母。时下，一种名为“网络钓鱼”的新型网络诈骗手段愈演愈烈。不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。

网络是一把双刃剑，而面对网络诈骗行为的我们应该不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。收到诈骗者的信息或电话时不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，因为这样只能使您一步步上钩，而应拨打官网客服电话进行询问，一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，可向警察求助。当我们进行网上支付行为时应先确认网站的真伪性，仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。除此之外，我们还应该安装防火墙和防病毒软件，并经常升级；注意经常给系统打补丁，堵塞软件漏洞；禁止浏览器运行javascript和activex代码；不要上一些不太了解的网站，不要执行从网上下载后未经杀毒处理的软件，不要打开msn或者qq上传送过来的不明文件等，加强对各类qq病毒的防范和清除措施。

金融反诈骗心得体会篇5

面对以上形形色色的网络诈骗手段，作为大学生群体应该如何有效地识别、应对和防范?别着急，海淀警方给您支招：当您在网上遇到骗子后，您该怎么做? 1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。 2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记不

面对以上形形色色的网络诈骗手段，作为大学生群体应该如何有效地识别、应对和防范?别着急，海淀警方给您支招：

当您在网上遇到骗子后，您该怎么做?

1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。

2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈的口诀，比如对方要求你现在把钱给我寄过来，你就记住不决断晚交钱，说等一等，明天再说;第二句话睡一觉过一天是说一般睡一觉到第二天早上起来都明白了，当时觉得比较晕，叫忽悠，睡一觉就好了;最后是找同学、室友、亲人谈一谈，大家聊一聊。有这三句话就保了三个险。

3、一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。

4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、学校保卫处电话、当地派出所电话或110报警电话向有关部门进行求证或举报。

警方提示：提高警惕，严防上当。

1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。

2、使用比较安全的安付通、支付宝、u盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。

3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了后缀或篡改了字母，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。

4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的商品，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。

5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么!

6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗，正以诡谲多变、防不胜防的态势侵入我们的生活，树立牢固的安全观念，常备警惕之心对没有固定收入的大学生而言尤其重要。

其他应采取的网络安全防范措施还包括：

一是安装防火墙和防病毒软件，并经常升级;

二是注意经常给系统打补丁，堵塞软件漏洞;